更新时间:12-31 上传会员:Yangbaobao
分类:经济与贸易 论文字数:13623 需要金币:1000个
摘要:长期以来,有关POS机套现带来的违规问题,一直处于灰色地带。POS机套现暗藏巨大金融安全隐患。一方面,加大了银行经营成本和经营风险。通过变相将信用卡的授信额度转化为现金,甚至利用套现所得,堂而皇之地用银行钱赚银行的钱。当资金累积到一定规模后,发卡银行将会背上巨大的风险包袱。另一方面,变相地增加了全社会信贷投放,造成消费信贷转变为生产流通经营信贷,短期信贷资金长期化使用。这部分资金游离了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,宏观调控的效果被削弱。
关键字:POS机;信用卡;套现
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摘要
Abstract:
一、引言-1
二、国内外研究概述-2
(一)国外POS机套现-2
(二)国内POS机套现-2
三、POS机套现概述-3
(一)POS机套现与信用卡的关系-3
(二)POS机套现的特征-4
(三)POS机套现的原因-6
(四)POS机套现的危害-8
四、POS机套现案例分析-11
(一)案例再现-11
(二)犯罪过程-11
(三)套现人群-11
(四)案例分析-12
(五)对我们的启示-12
五、POS机商户套现影响风险分析-13
(一)POS机套现模型指标选取-13
(二)POS机套现指标体系构建-13
(三)结论-19
六、POS机套现对金融监管的影响与风险防控研究的建议-20
(一)POS机套现对金融监管的影响-20
(二)POS机套现风险防控研究的建议-20
参考文献-23