投资公司实习报告

分类：顶岗实习周记    更新时间：06-23    来源：网络

 摘要：实习期间，在指导老师的帮助下，熟悉了第三方理财公司的主要业务活动，对于信托、资管、城投债等理财产品有了基本的了解，并对开发票、记账、报税业务等都系统学习。将理论知与实际工作相结合，在不断地尝试和实践提高自己的专业水平,为接下来走出学校踏入社会做准备。现将毕业实习的具体情况及体会作一系统的总结。

 

关键词：电话营销；报税业务；会计业务

 

1 实习单位简介

2010年3月，钜派投资集团成立并进入财富管理行业。集团坚持“尽心尽责的财富管理专家”的理念，以研究体系作为投资先导，致力于创造服务型财富管理集团。目前，集团下设：钜派投资-财富管理、钜洲资产-投行业务及资产管理、钜派钰茂-公募基金销售三大平台。分别通过资管产品、公募基金、投行业务为中国高净值客户提供综合金融服务。

钜派投资集团是国内最早成立，规模最大的专业财富管理机构之一，由实力雄厚的全国性综合投资集团发起，联合互联网领域、银行界、房地产界等业内精英翘楚共同组建。立足于为高净值客户提供持续稳健的财富增长咨询服务，钜派投资集团深入了解客户需求，协助规划财富目标、帮助客户制定财富策略。成立至今，已累计服务万余名会员客户，为客户配置资产超过250亿，年均增长率超过100%。钜派投资集团总部设立于上海陆家嘴金穗大厦，全国共有专业理财师700余名，营业网点23个，已经遍及上海、北京、深圳、杭州、南京、苏州、宁波等地。

钜派投资集团是“完全客户向导”坚持实施的财富管理公司，专注为高净值资产的客户，包括个人、家庭和企业，提供全方位的资产配置建议。集团目前拥有约530名正式雇员,各级各类分支机构及服务部门20多个，拥有完善的治理架构，以及专业化的管理团队。钜派投资集团通过公司战略、企业文化、IT技术支持、线上线下服务、人力资源、资产管理和风险控制等集中实现公司的价值输出，为个人客户和企业客户提供系列的个性化产品及服务。

2 实习主要过程

  此次实习的目的在于通过在钜派投资集团杭州分公司的实习，熟悉第三方理财公司的日常业务，了解这类公司纳税方面的流程。实习过程主要包括以下几个阶段：

第一，了解企业文化，熟悉集团公司的经营单位，了解经营单位的经营对象。

第二，学习先进日记账、银行日记账的填写，以及账实比对。

第三，学习会计报税的基本流程，主要是对于企业利润的计算、适用税率的选择以及网上报税的流程。

第四，学习会计软件的操作，主要包括以下方面：编制记账凭证、审核凭证、结账和编制会计报表。

第五，总结实习经过，并完成实习手册、实习报告。

3 实习主要内容

第一周主要用来进行新人培训。培训的内容为对于公司的了解、对于公司基本业务的介绍、对于公司的运行模式的讲解等。培训老师还给我们传授了基本的话务技巧和推销方式。在为期三天的培训之后，老师又让我去销售部跟销售部的同事一起进行电话销售。因为这是公司最基本的业务，只有更好地了解这个业务才能对于单位更加了解。接下来的两天就是进行大量的电话销售，平均每天都要拨打超过250个电话。还经常会受到话主的批评和无情的挂断。在这个过程中，我学会了如何与客户交谈、如何在谈话间捕捉客户的信息和需求点、如何有技巧地对本公司的产品进行推销、如何在被拒绝后调整心态重新开始。也让我对公司的业务有了更加深刻的了解。

第二周的主要任务是了解公司本年应缴未缴的企业所得税的基本情况，主管Grace安排了应收票据、长期待摊费用、管理费用、财务费用等科目给我。每个科目都要要首先获取或编制明细表，然后根据编制的程序表实施一些审计程序，主要是抽查凭证、分析性复核，再根据抽查的结果填制检查情况表，最后在完成审定表。

接下来学习对内业务的基本流程，主要包括以下方面：机动车辆统筹保单和结算清单的整理, 机动车辆统筹保费的计算，统筹车和自备车的出单, 退保处理，退还保费的计算，熟悉保险理赔的基本流程和机动车辆单独玻璃破损险、车损险理赔的操作等。

第三周正好赶上月底，我在Grace的带领下，对库存现金、银行对账单以及日记账进行了全面的清点，做出现金、银行存款月报表交到会计处。并除去单位必要的零星开支后的多余现金存到银行。这一周我的主要学习任务是“跑银行”。单位收付业务主要是通过银行完成的，挂号、排队、填写汇款单、取款单。回到单位后，还要打出银行对帐单，然后填写收款收据，加盖银行收讫章。最后便运用到在学校学到的知识了，那便是登日记账。把每一笔款项仔细认真的登记在账簿上。

月初公司不仅要结账还要填制凭证做出报表并缴纳税金，要把收到的收据、电汇单据、增值税发票、车票等等一系列的单据分门别类后交到不同职责的会计处。

税务局规定每月申报纳税期限不得超过十日，我们公司是理财类公司，公司的收入与所售出的理财产品的项目和数量有关。而每个理财项目的佣金不同，而产品上线更新又很快，所以需要每个月认真计算。登陆http://www.zj-l-tax.gov.cn/选择网上办税，然后点击纳税申报，登录后，开始填写计税依据。除了要填写一般正常的企业所得税外，还要填写城市维护建设税、地方教育费附加、教育费附加、印花税-购销合同、以及个人所得税-利息股息红利所得均分别按照它们的计算依据一一计算填写申报，如未按期申报缴纳的话，将被罚交滞纳金。

单位的业务往来很频繁，每天都有不同的理财产品做成，而且涉及的资金量都在百万以上，所以及时地开出发票是必要的。进入发票管理系统，核实剩余发票张数，然后把签约的客户积攒的几笔销售认真核实后，开出发票。

最后几周主要是完善各式各样的电子表格，主要包括程序表、审定表、明细表、会计报表调整系统表、财务决算表、财务报表附注等。会计报表调整系统主要是通过填列本年和上年的试算平衡表来对资产负债表、利润表、现金流量表等进行审定，最大的优势在于编制调整分录来对报表进行自动调整，不过感觉该系统在某些方面还不够智能;财务决算表的数据其实是从会计报表调整系统中审定数中直接获取的，它是最终附于审计报告之后的报表，财务决算表工作簿里面自带一张审核表，对会计报表之间的钩稽关系进行了一次审核；财务报表附注工作簿中主要有财务报表和个附注项目明细，工作簿中自带的审核公式对表与附注的钩稽关系进行了很好的自动审核。

4 实习的主要收获和体会

在这次八周的实习中，我最大的收获就是对税务会计大概的了解，并对一些业务能行进行基本操作。在提高专业水平的同时，其他方面的收获也是非常大的，学到了许多学校里所学不到的经验与教训。作为一名即将走出校园的大学生，这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会前的一个很好的试炼，为我今后更好地投入工作指明了方向。

　实习终于结束了，我也要回到学校继续学习。通过这次的实习，我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的，并且需要进一步的学习。这个实习这帮助我更深层次地理解现在的税务，并且我对纳税申报表的应用也有了进步的掌握。WWW.eeelw.com不在局限于书本，而是有了一个比较全面的了解。实践暴露了我许多知识上的不足，也是对理论知识的一种补足。税务工作中的每一个步骤都是十分重要的，只要有一个部分出差错，那么就会牵连到其他的部分，所以说税务是一项十分严谨的管理活动。此外，我还结交了许多朋友、老师，我们在一起相互交流，相互促进。因为我知道只有和他们深入接触你才会更加了解税务工作的实质、经验、方法。为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础。在这次的社会实践中，让我学到了很多在课堂上根本就学不到的知识,打开了视野，增长了见识，也改掉了很多毛病。知道挣钱的不容易，工作的辛苦，与社会的复杂多变。而为了适应社会，我们要不断的学习，不断的提高自己，在实践中锻炼自己，使自己在激烈的竞争中立于不败之地!

　　通过这次实习，我还知道，如果你不想让自己在紧急的时候手忙脚乱，就要养成讲究条理性的好习惯。“做什么事情都要有条理，”这是Gace给我的忠告。在实习单位每个月的月初是最忙的时候，每个企业都会把这一个月的单据、发票送到单位里，这就需要很有条理的去整理好，以免用的时候找不到。耽搁时间，浪费精力，误了事情。所以每个工作人员的桌子都是收拾得井井有条。这一点对我感触很深。以上是我的一点体会，“千里之行，始于足下”，这一个月短暂而又充实的实习，我认为对我走向社会起到了一个桥梁的作用，过渡的作用，是人生的一段重要的经历，也是一个重要步骤，对将来走上工作岗位也有着很大帮助。向他人虚心求教，遵守组织纪律和单位规章制度，与人文明交往等一些做人处世的基本原则都要在实际生活中认真的贯彻，好的习惯也要在实际生活中不断培养。

通过这次的实习，让我更清楚地了解自身的优势和不足，学会了很多学校里学不到的知识，更为我今后步入社会打下坚实的基础。