摘要：如今，企业的业务随着经济全球化发展而不断地扩展。企业需要在这样的环境当中保持较强的竞争实力。为了提升企业整体竞争实力，有必要深入地研究企业的资金管理问题。本文首先论述了货币资金管理，然后结合华安保险公司对该企业的货币资金管理现状进行分析，最后在此基础上提出解决对策。通过分析认为华安保险公司在货币资金管理过程中内部管理不规范、缺乏货币资金管理意识、货币资金管理监督流于形式、货币资金分散，管理控制不足，使用效率低下和存在潜在风险。华安保险公司应该规范货币资金使用、强化货币资金管理监控力度、建立并严格执行相关规章制度、加强货币资金管理和货币资金的风险管理。

关键词：货币资金  企业  管理  问题  对策

目录

摘要

Abstract

绪论-2

一、货币资金管理概述-2

（一）货币资金管理的概念-2

（二）我国企业货币资金管理的特点-2

1、企业开发流程繁复-2

2、企业货币资金投入量大-2

3、财务关系复杂-2

（三）企业货币资金管理的意义-2

1、发挥货币资金在企业的最大化作用-2

2、调节企业货币资金的比例，合理分配企业货币资金-3

3、企业筹资方式多样化-3

二、华安保险公司货币资金管理现状及存在的问题分析-3

（一）华安保险公司简介-3

（二）货币资金管理现状-3

1、主要资产-3

2、货币资金比例-4

3、货币资金管理采取的措施-5

（三）华安保险公司货币资金管理存在的问题分析-5

1、预算管理体系不完善-5

2、资金管理不规范-5

3、缺乏货币资金管理意识-6

4、货币资金管理缺乏制度约束-6

5、货币资金分散-6

6、存在潜在风险-7

三、加强与完善华安保险公司货币资金管理的对策-7

（一）完善预算管理体系-7

（二）规范货币资金使用-7

（三）增强货币资金管理意识-7

（四）建立并严格执行相关规章制度-8

（五）加强货币资金管理-8

（六）开展风险管理-8

结论-9

参考文献-10

致谢-11