摘要:在金融全球化的背景下，中小上市商业银行的全球化运营趋势越来越明显，如何改善自身经营效率，提升自身竞争力，对我国中小上市商业银行的持续发展具有重要意义。本文以我国11家中小上市商业银行为研究对象，通过查阅大量国内外相关优秀文献，构建经营效率评价指标体系，对中小上市商业银行经营效率进行评价分析。本文拟采用数据包络模型分析（DEA）和实证分析的方法综合分析我国中小上市商业银行的经营效率。在对我国中小上市商业银行经营效率评价方法进行理论分析的基础上，本文分析影响中小上市商业银行经营效率的投入指标和产出指标，投入指标有发展规模、资产安全和资产流动；产出指标有财务状况、资产安全、资产增长和非利息收入。本文在结合我国中小上市商业银行经营现状的基础上，利用典型中小上市商业银行2013年度财务报表相关数据，采取DEA方法,选择合适的投入和产出指标，进行效率实证研究。根据研究结果提出一系列意见供相关部门参考。

关键词：中小上市商业银行；经营效率；指标体系；DEA；实证分析

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摘要

Abstract

第1章 绪 论-1

1.1 研究背景、目的及意义-1

1.2 国内外相关研究现状-1

1.2.1 国内相关研究现状-1

1.2.2 国外相关研究现状-2

1.3 对现有成果的评述-3

1.4-研究方法及思路-3

1.4.1研究方法-4

1.4.2 研究思路-4

第2章 我国中小上市商业银行经营效率评价指标体系的构建-5

2.1 中小上市商业银行评价指标的设计思路-5

2.2 中小上市商业银行投入评价指标体系-6

2.2.1 中小上市商业银行发展规模指标-6

2.2.2 中小上市商业银行资产安全指标-6

2.2.3 中小上市商业银行资产流动指标-7

2.3 中小上市商业银行产出评价指标体系-8

2.3.1 中小上市商业银行财务状况指标-8

2.3.2 中小上市商业银行杠杆比率指标-9

2.3.3 中小上市商业银行资产增长指标-10

2.3.4 中小上市商业银行非利息收入指标-10

第3章 经营效率评价实证分析模型的构建-11

3.1  我国中小上市商业银行评价模型-11

3.1.1 DEA模型投入产出指标和研究对象的选择-11

3.1.2 DEA模型的原理和构建-13

3.2 我国中小上市商业银行经营效率实证分析-14

第4章 提高我国中小上市商业银行经营效率的对策-15

4.1 提高中小上市商业银行经营效率的对策-15

4.1.1 完善风险管理体系-15

4.1.2 积极拓展中间业务-16

4.1.3 完善治理结构-16

4.1.4 引进优秀人才-16

4.1.5 从实际出发，把握规模效率与经营效率之间的关系-17

4.1.6 促进产权结构优化-17

参考文献-18

致 谢-20